วันนี้ โลกอยู่ห่างจากวิกฤตการเงินครั้งต่อไปแค่ไหน?
ทุกวัน เราอ่านรายงานจากสถาบันชั้นนำระดับโลกแทนคุณ แล้วกลั่นออกมาเป็นดัชนีตัวเดียวที่ใครก็เข้าใจได้ ย่อความเสี่ยงทั้งโลกให้อ่านง่าย เพื่อให้ชีวิตครอบครัวของคุณมั่นคง
สแกนด้วย WeChat เพื่อเปิดและแชร์
ตารางอันดับจุดเสี่ยงคะแนนปัจจัย = เปอร์เซ็นไทล์ข้อมูลจริง 25 ปี × น้ำหนัก + คะแนนมุมมองสถาบัน
กระดานความน่าจะเป็นจากสถาบันชั้นนำตัวเลขที่เผยแพร่จริง แสดงตามต้นฉบับ · นิยามต่างกัน เทียบกันตรง ๆ ไม่ได้
| สถาบัน | ตัวเลข | นิยาม | ช่วงเวลา |
|---|---|---|---|
| โกลด์แมน แซคส์ | 30% | ความน่าจะเป็นเศรษฐกิจสหรัฐฯ ถดถอยใน 12 เดือนข้างหน้า | 2026-03 |
| เจพีมอร์แกน (ฝ่ายวิจัย) | 35% | ความน่าจะเป็นถดถอยของสหรัฐฯ และทั่วโลกปี 2026 | 2025-11 |
| JPM Asset Management (บ็อบ มิเชล) | 10%+10% | ถดถอย 10% + วิกฤต 10% (ความน่าจะเป็นรายฉากทัศน์) | 2026-06 |
| ผลสำรวจนักเศรษฐศาสตร์ WSJ | 25% | สหรัฐฯ ถดถอยใน 12 เดือนข้างหน้า (ค่าเฉลี่ย; รายบุคคล 1%–80%) | 2026-07 |
| ผลสำรวจ Bankrate | 34% | สหรัฐฯ ถดถอยใน 12 เดือนข้างหน้า | 2026 |
| แบบจำลอง Bloomberg Economics | 38% | ตัวติดตามภาวะถดถอยสหรัฐฯ (ต่อเนื่อง) | ต่อเนื่อง |
| มูดี้ส์ | ~42% | ความเสี่ยงถดถอยของสหรัฐฯ ปี 2026 | 2026 |
| Polymarket (ตลาดพยากรณ์) | 30% | ราคาตลาดสะท้อนโอกาสสหรัฐฯ ถดถอยปี 2026 | 2026-04 |
ขอเตือนสองข้อ: ① ตัวเลขเหล่านี้ใช้นิยามต่างกัน จะบวกรวมหรือเทียบกันตรง ๆ ไม่ได้ เรานำมาผสานด้วยอัลกอริทึมระบุที่มาของปัจจัยที่พัฒนาขึ้นเองเท่านั้น เพื่อใช้อ้างอิงเบื้องต้น ② ทั้งหมดนี้พูดถึง "ภาวะถดถอยของสหรัฐฯ" ไม่ใช่ "วิกฤตการเงินโลก"
ตัวเลขสำคัญเปอร์เซ็นไทล์แสดงตำแหน่งของแต่ละตัวชี้วัดในประวัติศาสตร์ตั้งแต่ปี 2000 (ยิ่งสูงยิ่งเสี่ยง)
| ตัวชี้วัด | ค่าปัจจุบัน | เปอร์เซ็นไทล์ความเสี่ยง | อัปเดต |
|---|---|---|---|
| ดัชนีความตึงเครียดการเงินเฟดเซนต์หลุยส์ | -0.79 | 10.7% | 2026-09-04 |
| ภาวะการเงินเฟดชิคาโก | -0.56 | 33.2% | 2026-09-04 |
| อัตราผลตอบแทนพันธบัตรสหรัฐฯ 10 ปี | 4.96 | 90.8% | 2026-09-11 |
| เทอมพรีเมียม 10 ปี (เฟดนิวยอร์ก) | 0.89 | 77.6% | 2026-09-04 |
| ราคาน้ำมันดิบ WTI ($) | 97.26 | 89.0% | 2026-09-09 |
| การคาดการณ์เงินเฟ้อ 5y5y | 2.34 | 57.9% | 2026-09-14 |
| CPI สหรัฐฯ เทียบรายปี (%) | 3.35 | 77.4% | 2026-08-01 |
| เส้นอัตราผลตอบแทน 10Y–3M | 0.86 | 62.8% | 2026-09-14 |
| ดัชนีดอลลาร์สหรัฐแบบกว้าง | 118.2 | 77.6% | 2026-09-11 |
| ดัชนีบัฟเฟตต์ (ค่าประมาณ, % GDP) | 255.7 | 99.5% | 2026-04-01 |
| ความตึงเครียดด้านเงินทุน (OFR) | -0.18 | 43.8% | 2026-09-11 |
| ความตึงเครียดด้านความผันผวน (OFR) | -0.28 | 54.8% | 2026-09-11 |
| ความตึงเครียดตลาดเกิดใหม่ (OFR) | -0.55 | 12.2% | 2026-09-11 |
| ดัชนีความตึงเครียดการเงินรวม (OFR) | -2.46 | 29.0% | 2026-09-11 |
| Shiller CAPE | 40.90 | 98.8% | 2026-09-14 |
| ช่องว่างสินเชื่อ/GDP สหรัฐฯ (BIS, pp) | -11.32 | 24.3% | 2026-01-01 |
| ดัชนีความเสี่ยงภูมิรัฐศาสตร์ (GPR) | 117.9 | 70.8% | 2026-08-01 |
| สัดส่วนเงินสดของเบิร์กเชียร์ (% สินทรัพย์รวม) | 28.90 | 93.0% | 2026-06-30 |
เทียบกับวิกฤตในอดีตชั้นข้อมูลจริง
| ช่วงเวลา | เหตุการณ์ | ค่าที่อ่านได้ |
|---|---|---|
| 2022-10 | จุดต่ำสุดตลาดหมีเงินเฟ้อโลก | 70.7 |
| 2000-03 | จุดสูงสุดฟองสบู่ดอทคอม | 69.9 |
| 2026-09 | ▶ วันนี้ | 68.5 |
| 2025-04 | ช่วงปั่นป่วนภาษีศุลกากรและภูมิรัฐศาสตร์ | 67.3 |
| 2023-03 | วิกฤตธนาคารซิลิคอนแวลลีย์ | 65.3 |
| 2007-10 | ก่อนวิกฤตการเงินโลกปะทุ (หุ้นสหรัฐฯ จุดสูงสุด) | 63.0 |
| 2020-03 | จุดต่ำสุดตลาดพังช่วงโควิด | 48.6 |
| 2011-09 | วิกฤตหนี้ยุโรป + สหรัฐฯ ถูกหั่นอันดับเครดิต | 46.2 |
| 2008-12 | ก้นบึ้งวิกฤตการเงินโลก | 44.3 |
วิธีอ่านตารางนี้: ตารางนี้วัดว่าเมฆฝนหนาแค่ไหน (ความเสี่ยงสะสมมากเพียงใด) ค่าจึงสูงตอนฟองสบู่ถึงจุดสูงสุด แต่กลับต่ำในช่วงก้นบึ้งของวิกฤต — ปลายปี 2008 ดอกเบี้ยถูกหั่นลงเหลือศูนย์ ราคาน้ำมันและมูลค่าหุ้นร่วงลงมาแล้ว ตัวชี้วัด "การสะสมความเสี่ยง" จึงย่อตัวลงเป็นธรรมดา
ฉบับภาษาชาวบ้านประจำสัปดาห์
อุณหภูมิความเสี่ยงโลกสัปดาห์นี้: 68.7° ระดับ "แดง · แรงกดดันสูง" — ผิวหน้าตลาดดูสงบมาก (ดัชนีความตึงเครียดอยู่ใกล้จุดต่ำสุดในประวัติศาสตร์) แต่มูลค่าหุ้น หนี้ และราคาน้ำมันกำลังมีไข้พร้อมกันทั้งสามจุด
จุดเสี่ยงที่ร้อนที่สุดคือ "AI ไต่ลวด": มูลค่าหุ้นสหรัฐฯ ขึ้นไปถึงเปอร์เซ็นไทล์ที่ 98.8 นับตั้งแต่ปี 1881 (สูงเป็นอันดับสองในประวัติศาสตร์ รองจากปี 1999 เท่านั้น) ขณะที่สถาบันชั้นนำหลายแห่งเตือนว่ากำไรยังวิ่งตามมูลค่าหุ้นไม่ทัน ข่าวดีคือ: ขาสินเชื่อยังไม่บวมตามไปด้วย (ช่องว่างสินเชื่อสหรัฐฯ −11pp) และวิกฤตที่ร้ายแรงที่สุดในประวัติศาสตร์ล้วนเกิดตอนที่มูลค่าหุ้นกับการกู้ยืมบ้าคลั่งไปพร้อมกัน
คนที่เก่งเรื่องเงินที่สุดกำลังทำอะไร: วอร์เรน บัฟเฟตต์ถือเงินสดอยู่ 365.5 พันล้านดอลลาร์ (เกือบ 30% ของสินทรัพย์ทั้งหมด — สูงสุดเป็นประวัติการณ์) เขาไม่ได้ทำนายว่าตลาดจะพัง แต่กำลังรอช้อนของถูก เวอร์ชันที่คนทั่วไปทำตามได้: เติมเงินสำรองฉุกเฉินให้ครบ 3–6 เดือนของค่าใช้จ่าย และอย่าเพิ่มเลเวอเรจในวันที่อากาศร้อนจัด
เปิดเผยอย่างตรงไปตรงมา
สถิติของมนุษย์ในการพยากรณ์วิกฤตนั้นย่ำแย่มาก งานวิจัยของ IMF (WP/18/39) ศึกษาภาวะถดถอย 153 ครั้งใน 63 ประเทศช่วงปี 1992–2014 พบว่ามีเพียง 5 ครั้งที่การคาดการณ์ฉันทามติมองเห็นล่วงหน้าหนึ่งปี — พลาดไปราว 97% ดังนั้น:
- ดัชนีนี้คือเครื่องมือจัดระเบียบความเสี่ยง ไม่ใช่ลูกแก้ววิเศษ ค่าที่อ่านได้คือ "อุณหภูมิความเสี่ยง" ไม่ใช่ความน่าจะเป็นของเหตุการณ์ใด ๆ
- ข้อค้นพบที่หนักแน่นที่สุดในวงวิชาการ (Greenwood และคณะ, Journal of Finance 2022): เมื่อสินเชื่อและราคาสินทรัพย์ร้อนแรงพร้อมกัน — "โซนแดง" — ความน่าจะเป็นที่จะเกิดวิกฤตภายในสามปีเพิ่มจากราว 7% เป็นราว 40% หรือ 5 เท่า แต่ก็หมายความว่าราว 60% ของกรณีโซนแดงไม่ได้เกิดวิกฤตภายในสามปีเช่นกัน
- ระเบียบวิธีของเราเปิดเผยทั้งหมดและคำนวณซ้ำได้ ตัวเลขทุกตัวมีที่มา
การอ้างอิงดัชนีนี้
ดัชนีนี้เป็นผลิตภัณฑ์ข้อมูลแบบเปิด สื่อ ครีเอเตอร์ และนักวิจัยนำค่าดัชนีและกราฟไปอ้างอิงได้ฟรี ภายใต้เงื่อนไขสองข้อ:
① ระบุแหล่งที่มา: "Global Crisis Index" พร้อมเว็บไซต์ globalcrisisindex.co.uk ② ห้ามแก้ไขตัวเลขหรือระดับสี และห้ามนำเสนอค่าดัชนีว่าเป็น "ความน่าจะเป็นที่ตลาดจะพัง" หรือสัญญาณการลงทุนใด ๆ
การใช้เชิงพาณิชย์ (ฝังในแอป/เทอร์มินัล ฯลฯ) กรุณาขออนุญาตก่อนที่ hello@globalcrisisindex.co.uk